Cette méthode se déroule en plusieurs étapes. 1) Bilan patrimonial Votre conseiller effectue une étude approfondie de votre situation. Il tient compte des données qui vous concernent : environnement familial, patrimoine, budget, situation fiscale. Vous lui exposez vos objectifs à court ou long terme et vos contraintes. Il réalise un bilan patrimonial complet. 2) Analyse patrimoniale A partir du bilan réalisé, votre conseiller effectue une analyse patrimoniale qui tient compte de tous ces paramètres. Elle porte sur la structure du patrimoine, et entraîne des analyses budgétaire, fiscale, successorale et prévoyance. Une question fondamentale est examinée ensemble : la composition actuelle de votre patrimoine correspond-t-elle à vos objectifs, à vos critères d'investissement et à vos aspirations ? 3) Stratégie patrimoniale L'analyse patrimoniale donne lieu à l'élaboration d'une stratégie patrimoniale répondant à vos attentes. Plusieurs scénarii sont envisagés, vous choisissez ensemble celui qui vous correspond le mieux. 4) Solutions La stratégie définie vous permet d'opter pour la mise en place d'outils sur-mesure. Différentes  solutions sont envisagées : modification organisationnelles de type juridique ou choix de produits. A cette étape, le cabinet intervient comme courtier. Il met en concurrence les intervenants habituels pour vous apporter entière satisfaction. 5) Suivi Votre conseiller effectue un suivi attentif de votre situation. Il  vous assure une mise à jour de votre bilan patrimonial et adapte vos placements à l'évolution de votre situation. Il vous propose également de vous assister lors de vos déclarations fiscales. "Celle d'un chef d'entreprise, âgé de 50 à 55 ans, qui s'interroge sur la transmission ou la cession de son entreprise. Je l'accompagne pendant les quatre ou cinq années précédant la cession de son entreprise, pour préparer son avenir et celui de ses proches."